«Вести» узнали, как не попасться на удочку финансовых мошенников

Почти 200 тысяч рублей – именно столько потеряла Нина Тетерина, доверившись мошенникам. Деньги женщина собирала много лет.

Нина Тетерина, жительница г. Новосибирска: «Они предлагали до 30 процентов. Если я дам сто тысяч, то будет немножко меньше. Если больше 100 тысяч, то будет немножко больше. 17, 20, 30 – до 30 процентов».

Так называемый «кредитно-потребительский кооператив» оказался финансовой пирамидой.

Финасовые пирамиды – это серьезная угроза. В прошлом году Банк России выявил 137 мошеннических организаций, ущерб от их деятельности – почти миллиард рублей. «Черных кредиторов», чья специализация – нелегальные потребительские займы, – в 10 раз больше.

Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России: «Их основная задача – собрать как можно больше первоначальных взносов и уплыть в неизвестном направлении».

Мошеннические фирмы можно распознать по нескольким основным признакам. Во-первых, по тому, какова доходность их якобы финансовых продуктов. Если вам предлагают баснословные прибыли или хотя бы завышенные доходы (по сравнению со среднерыночными) – это повод задуматься. Второе – мошенники, как правило, пользуются агрессивной рекламой и принципами сетевого маркетинга. И, наконец, у преступников нет лицензии Банка России.

Но очень часто мошенники работают под видом легальной компании, маскируясь под КПК, МФО или другие финансовые организации. Их цель – привлечь как можно больше средств, «пропылесосить». Они собирают деньги, поначалу даже выплачивают проценты, но, набрав побольше средств, исчезают.

Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России: «Используя минимальную информацию, которая доступна о человеке (например, через социальные сети), расположить его к себе, вызвать доверие и, фактически, выманить у него деньги».

Внимательно читайте договор, советуйтесь с юристами, изучайте сайт организации и отзывы о ней. В погоне за сверхприбылью руководствуйтесь здравым смыслом.

Олеся Кириенко, корреспондент: «Впрочем, даже если вы не попались на удочку, но сомневаетесь в чистоплотности фирмы, сообщите о ней в Банк России – это поможет вовремя распознать возможную незаконную схему и предотвратить преступления».